התחלת יומן הדיבידנדים של קפיטליסט

תיק הדיבידנד של קפיטליסט הוא תיק קיים ומתפקד – האחזקות , הרווחים , ההפסדים והחלוקות.
התיק מהווה חלק קטן מחסכונותיי במקביל לתוכניות חסכון הקיימות בפוליסות שונות.

כעת אנו בתחילתה של שנת 2023 והחלטתי לשתף את התיק וביצועיו בעתיד בצורת יומן לכל מי שיבחר לקרוא את בלוג.
אחת לחודש יפורסם פוסט אודות התקדמות התיק והשינויים שבוצעו בו.

הערה לפני שמתקדמים –
הפוסטים לא מהווים כהמלצות קניה/מכירה של מניות – הם רק בחירות שביצעתי בתיק שלי.
אנא קראו את תנאי השימוש לפני שאתם ממשיכים.

מטרת תיק הדיבידנד

מטרתו העיקרית הוא בניית תיק שיאפשר תזרים מזומנים ללא תלות בעבודה.

• התיק שואף להפחית את רמת הסיכון והתנודתיות – בטא שבין 0.7-1.
• יצירת תזרים שיגדל לאורך השנים באמצעות מניות ותעודות סל מחלקות.
  (מה שלא יצריך מכירת ני"ע בגיל "פרישה")

על אף היתרונות באסטרטגיה ישנם גם חסרונות מובהקים.

• חלוקת דיבידנד מהווה אירוע מס כפוי.
• בכל חלוקה המניות "מתקנות" מטה במחיר באופן שווה לסכום החלוקה.
• קיים הסיכון שחברות יפסיקו לחלק דיבידנד.
• התיק לא ישיג תשואות גבוהות יותר ממד השוק.

לי אישית אין בעיה עם החסרונות של התיק, לאור לאפיקי השקעה נוספים שיש לי.

כמו כן, יהיו גולשים שירימו גבה.
תיק בשווי כזה לא מהווה כמקור הכנסה אמיתי, אך מטרתו הוא לטווח הרחוק מאוד.
בניית תיק דיבידנד מוקבלת לריצת מרתון בשונה מספרינט.

נהלי ההשקעה בתיק הדיבידנד

לא מדובר על תיק שמקבל הפקדות שוטפות – למרות שזה הדבר הנכון בתיק מסוג זה.
עם זאת תהיה השתדלות לבצע הפקדות כאשר יתאפשר.

דיבידנדים שיצברו בחשבון ישמשו גם הם לקניית אחזקות נוספות כדי להעצים את אפקט הריבית דריבית.

קנייה של מניות

• כל אחזקה שתתווסף לתיק תעבור בחינה פדומנטלית של תזרימי המזומנים והערכות שווי לפי מודלים שונים.
  לא יקנו חברות במחיר גבוה מהשווי ההוגן שלהן – גם אם יספקו דיבידנד מפתה.
• תינתן עדיפות לחברות המחלקות דיבידנד של 3%.
  זאת בהנחה והחברות עומדות בחלוקות לפחות 10 שנים רצופות.
• חברות בעלות חוב או יחס חלוקה גבוה – יבחנו לעומק לפני החלטת השקעה.
• תתכן קניית חברות ללא דיבידנד כלל בהנחה ומדובר בחברות צמיחה מבוססות שיכולות להגדיל את ערכו של התיק.
• בחודשים שבהם לא ימצאו חברות במחירים מספיק טובים – תבוצע רכישה של תעודת סל המפוזר על מגוון חברות מחלקות.

מכירה של מניות

• כל רבעון תבוצע בדיקה על החברות הנמצאות בתיק – חברות שמראות שינוי מגמתי בביצועיהן ימכרו.
• חברות שחילקו דיבידנד והחליטו על הפסקתו – ימכרו על פי שיקול דעת.
• בחירת המניות מתבצעת על פי נתונים פדומנטליים – אך אם הגרף יראה איתות למכירה יופעל שיקול דעת למכירת החברה.

יחסי אחזקות בתיק הדיבידנד

• 30% מהתיק יהיה חשוף לרכיב אג"ח. (בין אם בתעודות סל ובין אם אג"ח ישיר)
• 70% מהתיק יוחזק בחשיפה לתעודות סל ומניות שנבחרו סלקטיבית.
  (אף מניה בודדת לא תהווה יותר מ10% משווי התיק)

העדפה המרכזית בניהול התיק היא להיחשף לאחוז גבוה של ETF במטרה לשפר את הפיזור.
מה שצפוי להקטין את הסיכון ובמקביל גם את ההתעסקות בתיק.(בכל הקשור לניתוחים פדומנטלים)

תמונת מצב לתחילת 2023

בכל התקופה שהתיק קיים הופקדו לתוכו כ 8,200$.
מחיר העלות של האחזקות הן בסך 9,465.61$.
(אחזקות שנקנו באמצעות רווחים ודיבידנדים קודמים משנת 2021)

השנה פגעה קשות בתיק ועל "הנייר" היא מחקה את כל הרווחים שנוצרו ב2021.
הצפי לדיבידנדים ברבעון הראשון משוערים לסכום של 105$, שהם 78.75$ לאחר מס.

לסיכום

למי שהגיע עד לכאן ,אני מעריך זאת מאוד.
ידוע לי שתיק בסכום כזה "יכניס" כסף קטן , אך לפניו עוד שנים רבות לגדול.
בעדכון הבא התיק ואחזקותיו יוצגו במקביל לתיעוד החלוקות.
אם אהבתם מוזמנים להירשם לעדכונים על בסיס חודשי אודות התיק וביצועיו.