מצב תיק הדיבידנד
מאז הפוסט הקודם , התיק עלה כ – 1.7% "על נייר" (ללא התחשבות בדיבידנדים).
מדד SPY לעומת זאת עשה מהלך של 3% ממחיר 395.41$ ל407.89$.
במהלך החודש ראינו קריסות של בנקים וחששות גבוהות מהסקטור הפיננסי.
הפורטפוליו בעל חשיפה גדולה לתחום הפיננסי וביחס לאירועי מרץ התיק הצליח לשמור על יציבות.
סך המזומן הפנוי לסוף מרץ : 58.45$
מכירות
| סימבול | כמות | מחיר ממוצע | רווח ממומש |
|---|---|---|---|
| AAPL | 3 | 157.92$ | 58.71$+ |
אפל מאוד אהובה עלי , אך כחלק מהאיזון הרבעוני בתיק נדרשתי לדלל ממנה לאור שני סיבות.
- עד 10% לחברה בודדת מתוך שווי התיק – אפל חוותה עליות משמעותיות וחצתה את הרף , לכן המימוש בוצע כחלק מהקטנת הסיכון.
- במקביל בתיק מוחזקת תעודת הסל QQQ , שניהן יחד מהוות חשיפה גבוהה מאוד לסקטור הטכנולוגי.
רכישות
| סימבול | כמות | מחיר ממוצע | תשואת דיבידנד על עלות |
|---|---|---|---|
| KRE | 2 | 43.8$ | 3.4% |
| PFE | 10 | 40.57$ | 4% |
חברת PFE היא חדשה בתיק ובחירתה נובעת מהצורך בהגדלת החשיפה לסקטור הרפואה.
ביצעתי לחברה ניתוח פדומנטלי נוקשה ומצאתי שהיא נסחרת בשווי הוגן ואפילו מעט בחסר ביחס לחברות מקבילות בתחומה.
הכנסות מדיבידנדים – חודש מרץ
במהלך החודש התקבלו כ9 חלוקות.
| יום תשלום | סימבול | כמות מניות | דיבידנד למניה | סכום לפני מס | סכום בניכוי מס |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | QYLD | 100 | 0.167$ | 16.73$ | 12.55$ |
| 6 | BND | 10 | 0.164$ | 1.64$ | 1.23$ |
| 7 | TLT | 3 | 0.250$ | 0.75$ | 0.56$ |
| 22 | SPYD | 20 | 0.387$ | 7.75$ | 5.81$ |
| 23 | KRE | 4 | 0.363$ | 1.45$ | 1.09$ |
| 23 | VEA | 10 | 0.16$ | 1.6$ | 1.2$ |
| 23 | XLRE | 10 | 0.256$ | 2.56$ | 1.92$ |
| 28 | QYLD | 100 | 0.169$ | 16.9$ | 12.67$ |
| 30 | HYZD | 15 | 0.1$ | 1.5$ | 1.13$ |
החודש התקבלו דיבידנדים על סך 50.88$ שהם 38.16$ לאחר ניכוי מס.
סך עלות האחזקות בתיק הם 9,475.31$ ותשואת בדיבידנד החודשית על העלות היא 0.4%.
סיכום הרבעון
| חודש | ינואר | פברואר | מרץ |
|---|---|---|---|
| סך דיבידנד נקי | 39.9$ | 21.06$ | 38.16$ |
| תשואה חודשית על עלות | 0.43% | 0.22% | 0.4% |
הצפי לדיבידנדים ברבעון הראשון היה 78.75$ לאחר מס.
סכום החלוקות הנקי שהתקבלו במהלכו הגיע ל99.12$ – שזה 125% מהצפי בתחילת הרבעון.
צפי לרבעון שני
ברבעון הקרוב הצפי לקבלת דיבידנדים עומד על 90$ לאחר ניכוי מיסים.
המשמעות היא שאצטרך לקבל חלוקות על סך 120$.
תכנון המשך
בהמשך לתכנון הקצאת הנכסים ל30% רכיבי אג"ח, בחודש הקרוב אבצע ככל הנראה הפקדה נוספת לתיק.
המטרה היא לרכוש עוד יחידות מBND ולהביא אותה לחשיפה של 13%.
במהלך הרבעון ארצה להפקיד עוד כספים ולהוסיף יחידות מTLT עד לשווי של 12% מהפורטפוליו.
כתיבת תגובה